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(福利)【长盛稳益】第二期:想提高投资幸福指数?关注这类“理财新宠儿”

时间:2019-09-25 12:53 来源:网络整理 编辑:采集侠

核心提示

2019年已过半,公募基金上半年迎来“大丰收”,以各类基金获得正收益完美落幕。据海通证券数据,截至2019年6月底,小盛家固收类基金近一年凭借6.02%的收益率,同业排名27/110;更值...

2019年已过半,公募基金上半年迎来“大丰收”,以各类基金获得正收益完美落幕。据海通证券数据,截至2019年6月底,小盛家固收类基金近一年凭借6.02%的收益率,同业排名27/110;更值得分享的是,据Wind统计,在2019年上半年偏债主动型基金公司业绩榜TOP20中,小盛家旗下偏债基金平均收益率为10.78%,高居同业第11位。

(福利)【长盛稳益】第二期:想提高投资幸福指数?关注这类“理财新宠儿”

文末有福利

让我们为这支超强固收团队鼓掌!小盛再分享一个好消息,这支团队带来了最新诚意之作:

长盛稳益6个月定期开放债券基金

7月15日至8月2日发售

(代码 A类:007653 C类:007654)

近来,以长盛稳益6个月为代表的定开债基迅速走红,成为理财市场上的“新宠儿”。

有人说这类产品能给投资者带来“佛系体验”、“幸福指数高”。奥秘何在呢?关键在于这类债基所使用的摊余成本法的估值方法。

可以说,此类产品的面世,对于有理财意识、本金安全敏感性高的投资者,又多了一种新选择,同时还将极大地提升投资者的理财体验感,并有助于培养长期投资的习惯。小盛今天帮大家揭开“摊余成本法”债基的神秘面纱。

摊余成本法如何改变持基体验?

首先,小盛给大家普及一下计算基金净值的方法,估值时常采用两种,一种是市值法,另一种是摊余成本法。先来感受下两者的差别,从投资回报体验看,市值法那根线是上下波动,摊余成本法那根线则是平稳向上。

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市值法

按照基金所投的资产市场价来给基金估值的方法。如果某基金是市值法基金,其所投资的股票或债券在市场上价格大涨,则净值也会上涨;如果遇到投资的股票或债券在市场上价格下跌,则净值也会下跌。投资者的心情可能也会跟着净值上下波动像坐过山车。

摊余成本法

这个就不一样了,以我们最常见的货币基金为例,这类产品无论市场如何变化,其净值不受影响,基本没有亏过钱,对投资者来说,体验感非常棒!

事实上,货币基金“每天看得见收益”的原因就在于其采用的定价方法——摊余成本法。

这个估值方法有何特别呢?我们一起看看它的定义:

估值对象以买入成本列示,按照票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收益。

小盛给大家简单解释一下:此法就是计算手里债券持有到期能赚多少钱,然后将收益平摊到每一天。

比如说,基金经理在市场上以90元的价格买入一个票面价值为100元的债券,这当中就获得了10块钱的收益,如果该债券是60天后到期的话,那么就将10块钱除以60天,将收益摊销到每一天中。所以无论其投资的债券价格大涨还是大跌,投资者都会感觉资产平稳增长。

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由此来看,采用摊余成本法估值的基金,很大程度上会改善投资者的持基体验,让投资者能够安心购买、踏实持有,尤其是对于一些投资新手更是如此。

四大优势,跻身“理财新宠儿”

事实上,此前仅有货币基金和理财型基金采用摊余成本法,在监管新规下,近期以这类方法估值的债券基金也开始面世啦。

理财专家称,摊余成本法债基结合了货币基金和债券基金的优势,有望成为理财市场上的“新宠儿”。具体有哪些优势呢?

对标银行理财,承接溢出需求:公募基金最接近统计银行理财的产品之一,有望承接货基利率持续下行和传统理财转型的溢出需求,成为理财市场的新宠;

净值波动平稳,极致持基体验: 相较于普通债基,摊余成本法债基受市场波动影响小,净值走势更为平稳,回撤频率低,契合低风险偏好投资需求;